【研修資料】世帯保障台帳の見方

世帯保障台帳の確認の重要性

あんしんチェックは事前準備が９割です！

事前に世帯保障台帳を確認することは非常に重要となります。

一方、「保障の不足」のみを確認しているＬＡが多いので、他にも見なければいけないポイント、準備すべきポイントをまとめます。

①家族のくらしのイメージを確認

まずは家族構成を見ましょう！

どんなお家で、どういう暮らしをしているのか、イメージします。

②お役立ち情報を探す

提供できるお役立ち情報を探しましょう。

• 割り戻し金
• 指定代理請求人の設定
• 自動車共済の条件・重複・割引確認
• 医療共済→手術の範囲、請求手続き、先進医療
• 税務上の確認
• 既払情報の確認

お役立ち情報についてはこちら！

③加入内容と褒めポイントを確認

現時点のＪＡ共済の加入内容を確認します。

長期共済は、いつ契約したものかで保障内容が変わるため、要注意です。

契約内容のご案内（F12）も活用して、内容を確認しましょう。

ポイントは、「いかに簡潔にわかりやすく、重要な点を利用者の方に伝えるか」を考えることです。

そして、「あんしんひろがる保障点検シート」に保障の図を書きます。

長さと高さを視覚的にわかりやすく簡潔に記載します。

保障の図を書くことにより、ＬＡ自身も保障内容を整理できます。

そして、「加入内容の褒めポイント」を伝えることができるとなおよいです！

 加入内容の褒めポイントの例

④保障の不足点を確認する

保障の不足点（このままだと危険なこと）がないかを確認します。

相手が自分の家族だとしたら、何を伝えますか？

そして、上記の保障の不足について考えてもらうときに、どのような質問をするか、考えておきます。ライフプランシミュレーターを使うのも効果的です。

このレパートリーが増えれば増えるほど、いろいろな保障について提案できるようになり、結果として利用者の方を守ることができます。

世帯保障台帳の主な略語

既払

既払い歴あり

生前

生前給付特約あり

代請

指定代理請求特約あり

学資

こども共済の学資金型

先進

先進医療保障あり

税適

税制適格特約つき

◎

契約者と口座名義人が一致している契約

★

契約者と口座名義人が一致していない契約

全損害

車両保障の全損害保障

限

自動車保障の被共済者限定

演習

作成：株式会社ＭＫナレッジ（森田）