【研修資料】ＦＰ試験の概要と対策
ＦＰとは
ＦＰ（ファイナンシャル・プランナー）は、お客様の夢や目標を達成するために、家族状況、収入と支出、資産、保険などあらゆるデータを集めて現状を分析し、長期的かつ総合的な視点でライフプランニングをサポートする専門家です。
ＬＡにとって、ＦＰの知識は、公的保険を把握して、利用者の方のライフプランを考えながら保障を的確に提案するための強力な土台となります。
試験の概要
FPの資格には、検定試験を受け資格を得る「FP技能検定」と、継続的な知識のアップデートが求められる「CFP・AFP資格」の大きく2種類の資格があります。
FP技能検定は、金融財政事情研究会（きんざい）と日本FP協会の２団体による『複数指定試験機関方式』によって実施されています。
試験の目的は、顧客の資産に応じた貯蓄・投資等のプランの立案・相談に必要な技能の程度を検定することです。
現在は、Web上で学習用の模擬試験を受けたり、受検の申し込み・日時変更をしたりと、非常にスムーズに手続きができるようになっています。
CBT方式の受験について
現在、ＦＰ３級・２級試験は、従来のペーパー試験から、完全CBT（Computer Based Testing）方式へと移行しています。
以下の点に注意しましょう。
- 好きな日時に受検可能
全国のテストセンターから都合の良い会場と日時を選んで受検できます。 - すべてパソコンで完結
問題用紙や解答用紙はなく、画面上でクリックや入力をして解答します。 - 持ち込み電卓は不可
自分の電卓が持ち込めません。
計算はパソコン画面上に表示される「電卓機能」を使用します。
メモ用紙とペンは貸し出されます。 - その場で結果がわかる
試験終了ボタンを押した直後に、画面上に得点が表示されます。
秋田県のテストセンター
ＪＡ秋田ふるさとの助成制度
①受験費用助成
「団体受験」を利用することで、受験費用をＪＡ持ちとして、試験を受けられます（初回受験のみ）。
※必ず指定の「団体受験者」でお申し込みください。
●受験申込みに関して
- 金融財政事情研究会（きんざい）へ申込み受験にて、金融課より助成あり。（初回受験の場合のみ）
- 日本FP協会で受験すると助成にはなりません。
- 受験申込は、自分でネットから可能。
- 受験日・時間を選び指定申込み。
- 申込の際、【団体申込み】する事で、金融課より受験料が助成となる。
- （とりまとめIDを金融課に確認、申込みした事を報告要）
- JA秋田ふるさとの職員として一度でも助成された事がある場合は、実費となります。
②テキスト購入費用助成
ＪＡ秋田ふるさとでは、カフェテリア制度として、参考書や問題集の購入にあたり、年間7,000円の助成があります。
領収書だけしっかり取っておきましょう！
Amazonで買えば、Amazonのサイトの購入履歴から、領収書（明細書）を発行できます。
※申請手続きの詳細は総務課までお問い合わせください。
ＦＰ試験の対策法
とにかく「アウトプット」重視！
ＦＰ試験の勉強で最も重要なことは、とにかくアウトプットすること（問題を解くこと）です。
最初は専門用語ばかりで、いきなり分厚いテキストから読み始めるとチンプンカンプンで挫折してしまいがちです。
以下のステップで進めるのが、最も効率的な学習法です！
おすすめの学習ステップ
いきなり問題からやります！
最初は全然わからなくてOKです。
- 問題を見る
- 答えと解説を見る
- 解説がわからなければテキストを読む
というサイクルで、まずは解くべき問題から入り、解説を読んで勉強するスタイルをオススメします。
予想問題集にある問題を何回も繰り返し解きます。最終的に8割〜9割しっかり解けるようになるまで、最低3回は繰り返してください。この反復により、最短で合格ラインに到達できます！
おすすめのテキスト
テキストを買うなら、以下のものでよいでしょう。参考書や問題集をあれもこれもたくさん買う必要はありません！１つで充分です。
テキストの代わりにAIを活用する方法も
テキストで調べるのが基本ですが、今の時代はサブ的なツールとしてAIを活用するのも一つの手です。
たとえば「路線価って何？中学生でもわかるように教えて」と聞けば、わかりやすい答えを返してくれます。
ただし、税制改正が頻繁にある分野では、AIが古い情報をそのまま答えてしまうこともあるため、鵜呑みにするのは危険です。
AIは、「知ったかぶり＝ハルシネーション」を起こすもの、と意識しましょう。
学習の補助としてAIを使う場合は、以下の点に気をつけましょう。
①プロンプト（命令文）を工夫する
正確に出力するため、質問の最後に
「最新情報で出力して」
「参照URLを表示して」
と付け加えるのがコツです。
▶Copilotで出力。最新情報を出力できています。（恒久部分と２年の限定措置の内容については抜けていますが…）
複数のAIでクロスチェックする
ChatGPT、Gemini、Copilotなど、複数のAIに同じ質問をして「同じ答えが出てくるか」を確認するとより確実です。
無理にAIを使わず、テキストで調べる方法でも全く問題ありません。
あくまでAIは学習の補助役として、ご自身に合った使い方で利用してください！
とにかく大切なのは、
「問題を先にやること」、
「わからないところを調べること」。
この反復が合格への最短ルートです！
受験ステップ
ＦＰ試験の申込ページを開きます。
※ＪＡ秋田ふるさとの助成があるのは金融財政事情研究会（きんざい）からの申込み受験のみとなるので、注意しましょう！
CBTS受験者専用サイトを開きます。
マイページアカウントを作成します。
メールアドレス・パスワードを設定します。
受験者のマイページにログインします。
マイページで「FP2級3級」を選びます。
「受験申込へ」を選びます。
「団体申込へ」を選びます。
ＪＡ秋田ふるさとの「とりまとめID」と「申請用パスワード」を入力します。
試験を選択します。今回は「学科・実技」を選びましょう。
※実技は、【個人資産相談業務】でも【保険顧客資産相談業務】でも、どちらでも問題ありませんが、【保険顧客資産相談業務】の方が保険に関する話が出るのでオススメです。
試験日・場所を設定します。
試験日は、最長で120日先まで設定できます。
資格試験は、まずは申し込まないと、なかなか着手できません。
「えい！」と予約してしまい、そこに向けて勉強を進めていきましょう！
ＦＰの勉強は、ＬＡの仕事や人生で必ず役に立ちます！前向きに取り組みましょう。
わからないことがあれば、気軽に聞いてくださいね（^^）
作成：株式会社ＭＫナレッジ（森田）